中國人民銀行

金融業(yè)多項指標居世界前列 競爭力影響力顯著(zhù)增強

◎記者 張瓊斯

中國銀行業(yè)總資產(chǎn)規模位居世界第一；股票、債券市場(chǎng)規模位居世界第二；外匯儲備規模連續20年位居世界第一……中國人民銀行行長(cháng)潘功勝9月22日在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規劃”系列主題新聞發(fā)布會(huì )上介紹了上述信息。他表示，五年來(lái)，面對復雜多變的國內外形勢，我國金融事業(yè)取得新的重大成就。

當前中國貨幣政策立場(chǎng)是支持性的

建設強大的中央銀行，是新時(shí)代構建現代金融體系的重要任務(wù)。潘功勝表示，“十四五”時(shí)期，中國人民銀行聚焦健全貨幣政策和宏觀(guān)審慎政策雙支柱調控框架，實(shí)現幣值穩定和金融穩定雙目標。

潘功勝表示：首先是構建科學(xué)穩健的貨幣政策體系，完善中國特色現代貨幣政策框架；其次是健全宏觀(guān)審慎政策框架和系統性金融風(fēng)險防范處置機制；再其次是健全金融市場(chǎng)和金融市場(chǎng)基礎設施體系；最后是建設更高水平的開(kāi)放型金融新體制。

日前，美聯(lián)儲降低聯(lián)邦基金利率25個(gè)基點(diǎn)。對此，潘功勝表示，全球金融市場(chǎng)對美聯(lián)儲降息有充分預期，市場(chǎng)反應相對平穩。美元指數基本維持在97的區間附近，國際資本市場(chǎng)總體上行，大宗商品市場(chǎng)震蕩下行。我國的股、債、匯等主要金融市場(chǎng)也保持平穩運行。

關(guān)于中國的貨幣政策，潘功勝強調，中國的貨幣政策堅持以我為主，兼顧內外均衡。市場(chǎng)也非常清楚，當前中國的貨幣政策立場(chǎng)是支持性的，實(shí)施適度寬松的貨幣政策。這一政策立場(chǎng)為我國經(jīng)濟的持續回升向好和金融市場(chǎng)的穩定運行創(chuàng )造了良好的貨幣金融環(huán)境。

往前看，潘功勝表示，將根據宏觀(guān)經(jīng)濟運行情況和形勢變化，綜合運用多種貨幣政策工具，保證流動(dòng)性充裕，促進(jìn)社會(huì )綜合融資成本下降，支持提振消費、擴大有效投資，鞏固和增強經(jīng)濟回升向好態(tài)勢，維護金融市場(chǎng)的穩定運行，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。

銀行業(yè)總資產(chǎn)世界第一

今年是“十四五”規劃的收官之年。潘功勝介紹了五年來(lái)我國金融事業(yè)取得的成就——金融體制改革全面深化，頂層設計更加完善，金融治理體系和治理能力現代化邁上新臺階；種類(lèi)齊全、競爭充分的金融機構、市場(chǎng)、產(chǎn)品體系更加健全，金融服務(wù)的質(zhì)量、效率、普惠性大幅提升；重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險有序化解，守住了不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)；金融對外開(kāi)放步伐加快，我國金融業(yè)的國際競爭力和影響力顯著(zhù)增強。

潘功勝介紹：截至今年6月末，中國銀行業(yè)總資產(chǎn)近470萬(wàn)億元，位居世界第一；股票、債券市場(chǎng)規模位居世界第二；外匯儲備規模連續20年位居世界第一；我國在綠色金融、普惠金融、數字金融等方面走在世界前列，“十四五”時(shí)期，科技型中小企業(yè)貸款、普惠小微貸款、綠色貸款年均增速超過(guò)20%；基本建成多渠道、廣覆蓋、安全高效的人民幣跨境支付清算網(wǎng)絡(luò )，移動(dòng)支付處于國際領(lǐng)先水平。

融資平臺數量下降超60%

“目前我國金融體系總體穩健，金融機構整體健康，金融市場(chǎng)運行平穩?！迸斯偬岬?，“十四五”期間，我國有序處置了金融領(lǐng)域一批突出風(fēng)險點(diǎn)，有效防范化解了外部風(fēng)險對我國金融市場(chǎng)的外溢和沖擊，有力保護了廣大儲戶(hù)、中小投資者利益。

在化解融資平臺債務(wù)風(fēng)險方面，潘功勝介紹，相關(guān)工作取得重要的階段性成效，截至今年6月末，與2023年初相比，融資平臺數量下降超過(guò)60%，金融債務(wù)規模下降超過(guò)50%。

關(guān)于維護金融市場(chǎng)平穩運行，潘功勝說(shuō)：在匯率市場(chǎng)方面，面對多變的外部環(huán)境，保持了人民幣匯率的基本穩定；在債券市場(chǎng)方面，有效弱化和阻斷風(fēng)險的累積，債券違約率保持低位，市場(chǎng)運行總體平穩；在資本市場(chǎng)方面，會(huì )同中國證監會(huì )創(chuàng )設互換便利和股票回購增持再貸款兩項工具，支持中央匯金公司發(fā)揮類(lèi)“平準基金”作用，不斷健全支持資本市場(chǎng)的長(cháng)效機制。

金融監管總局

銀行業(yè)保險業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟提供新增資金170萬(wàn)億元

◎記者 韓宋輝

銀行業(yè)、保險業(yè)總資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)億元，5年來(lái)年均增長(cháng)9%；信托、理財、保險資管機構管理資產(chǎn)近100萬(wàn)億元，規模較“十三五”末翻了一番；全球1000強銀行中有143家中資銀行上榜，前10強中我國占據六席；保險業(yè)累計賠付9萬(wàn)億元，較“十三五”時(shí)期增長(cháng)61.7%……9月22日，在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規劃”系列主題新聞發(fā)布會(huì )上，金融監管總局局長(cháng)李云澤詳細解析金融業(yè)“十四五”發(fā)展質(zhì)效。他表示，行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)現新跨越，綜合實(shí)力更加雄厚。

融資主渠道作用有效發(fā)揮

金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力顯著(zhù)提升。李云澤表示，金融服務(wù)再上新臺階，融資主渠道作用有效發(fā)揮。5年來(lái)，銀行業(yè)、保險業(yè)通過(guò)信貸、債券、股權等多種方式為實(shí)體經(jīng)濟提供新增資金170萬(wàn)億元。

重點(diǎn)領(lǐng)域投放精準有力。李云澤介紹，科研技術(shù)貸款、制造業(yè)中長(cháng)期貸款、基礎設施貸款年均增長(cháng)27.2%、21.7%和10.1%，普惠型小微企業(yè)貸款余額36萬(wàn)億元，是“十三五”末的2.3倍。

為全力支持完成經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展目標，金融業(yè)持續強化有效投資的融資保障。李云澤提到：金融業(yè)為“十四五”102項重大工程項目提供充足資金支持，基礎設施貸款余額54.5萬(wàn)億元，較“十三五”末增長(cháng)62%；充分發(fā)揮7000多億元政策性、開(kāi)發(fā)性金融工具作用，撬動(dòng)社會(huì )投資9萬(wàn)多億元。

此外，金融業(yè)還大力支持提振消費、新能源車(chē)險投保等民生領(lǐng)域的金融供給。據李云澤介紹：批發(fā)零售、住宿、餐飲等消費服務(wù)行業(yè)的貸款余額增長(cháng)80%；新能源車(chē)“車(chē)險好投?！逼脚_，推動(dòng)實(shí)現愿保盡保，凡投必保，目前在保車(chē)輛超過(guò)4000萬(wàn)輛。

李云澤強調，民生保障顯著(zhù)增強：一方面，強化科技保險保障，累計提供風(fēng)險保障超過(guò)10萬(wàn)億元；首臺套、首批次保險支持創(chuàng )新應用項目3600個(gè)，為科技研發(fā)和成果轉化保駕護航。另一方面，農業(yè)保險為8億戶(hù)次農戶(hù)提供風(fēng)險保障，商業(yè)養老、健康保險積累準備金11萬(wàn)億元，金融服務(wù)覆蓋面持續擴大。

此外，培育壯大耐心資本，助力資本市場(chǎng)穩定健康發(fā)展。李云澤表示，保險資金投資股票和權益類(lèi)基金超5.4萬(wàn)億元，余額較“十三五”末增長(cháng)85%。

“五大監管”得到全面強化

五年來(lái)，機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管“五大監管”得到全面強化。

“監管合力加快凝聚，無(wú)論中小金融機構改革化險，還是房地產(chǎn)、小微企業(yè)兩項融資協(xié)調機制，央地協(xié)同、部門(mén)聯(lián)動(dòng)更加密切，形成了同責共擔、同題共答、同向發(fā)力的生動(dòng)局面?！崩钤茲烧f(shuō)。

李云澤透露，已為保障性住房等三大工程提供資金支持超1.6萬(wàn)億元，租賃性住房貸款年均增長(cháng)52%。房地產(chǎn)融資協(xié)調機制“白名單”項目貸款超過(guò)7萬(wàn)億元，支持近2000萬(wàn)套住房建設交付。

金融機構改革化險有序推進(jìn)。李云澤介紹，5年來(lái)處置不良資產(chǎn)較“十三五”時(shí)期增加超過(guò)40%，行業(yè)抵御風(fēng)險的資本和撥備總規模超過(guò)50萬(wàn)億元，應對各類(lèi)挑戰的基礎更牢，韌性更強，底氣更足。

“當前，無(wú)論是高風(fēng)險機構數量還是高風(fēng)險資產(chǎn)規模都較峰值大幅壓降，在金融體系中占比都比較小，風(fēng)險完全可控?！崩钤茲杀硎?，相當部分省份已實(shí)現高風(fēng)險中小機構“動(dòng)態(tài)清零”。

中國證監會(huì )

資本市場(chǎng)健康穩定發(fā)展態(tài)勢持續形成、不斷鞏固

具體包括：制定實(shí)施公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案，建立完善以投資收益為核心的考核評價(jià)體系，三階段降費改革全面落地；出臺推動(dòng)中長(cháng)期資金入市的指導意見(jiàn)及實(shí)施方案；聚焦服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，接續推出“科創(chuàng )十六條”、“科創(chuàng )板八條”、“并購六條”、科創(chuàng )板“1+6”政策措施等；兩次修訂信息披露管理辦法，系統完善上市公司治理準則，推進(jìn)獨立董事制度改革；全面取消行業(yè)機構外資持股比例限制，完善合格境外投資者制度，優(yōu)化滬深港通、滬倫通、基金互認等互聯(lián)互通機制，建立完善境外上市備案制度等。

數據顯示，截至今年8月底，各類(lèi)中長(cháng)期資金合計持有A股流通市值約21.4萬(wàn)億元，較“十三五”末增長(cháng)32%?！安①徚鶙l”發(fā)布以來(lái)，已披露230單重大資產(chǎn)重組?！笆奈濉睍r(shí)期共207家公司平穩退市?！笆奈濉逼陂g，新增核準13家外資控股證券基金期貨機構來(lái)華展業(yè)興業(yè)，外資持有A股市值3.4萬(wàn)億元，269家企業(yè)境外上市。

與此同時(shí)，過(guò)去五年，證監會(huì )統籌發(fā)展和安全，筑牢監管防線(xiàn)，嚴守風(fēng)險底線(xiàn)。

交易所市場(chǎng)債券違約率保持在1%左右的較低水平；私募基金風(fēng)險整治扎實(shí)推進(jìn)，約7000家僵尸機構完成出清；恒大地產(chǎn)及其審計機構分別被開(kāi)具41.75億元、3.25億元的史上最大罰單，越博動(dòng)力案第三方配合造假同步追責；五年來(lái)共向公安機關(guān)移送案件和線(xiàn)索超700件，一批責任人被依法嚴肅追究刑事責任；特別代表人訴訟首單康美藥業(yè)案賠償投資者約24.6億元，紫晶存儲案、澤達易盛案分別賠付投資者10.9億元和2.8億元……

進(jìn)一步提升資本市場(chǎng)適應性、包容性

吳清表示，下一步，證監會(huì )將以深化投融資綜合改革為牽引，不斷提升基礎制度、市場(chǎng)功能、監管執法等各方面的適應性、包容性，促進(jìn)資源更加高效配置，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)和各類(lèi)資金更好迸發(fā)活力、實(shí)現價(jià)值。主要包括以下幾個(gè)方面：

一是增強多層次市場(chǎng)體系的適配性，以科創(chuàng )板、創(chuàng )業(yè)板“兩創(chuàng )板”改革為抓手，推進(jìn)發(fā)行上市、并購重組等制度改革，更大力度支持創(chuàng )新，更好支持不同行業(yè)、不同類(lèi)型、不同階段的優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)茁壯成長(cháng)。

二是更好發(fā)揮中長(cháng)期資金“壓艙石”“穩定器”作用，持續強化長(cháng)周期考核，不斷提高跨境投融資便利度，吸引更多源頭活水，努力讓更多全球資本投資中國、共享成長(cháng)。

三是持續提升上市公司質(zhì)量和投資價(jià)值，支持上市公司深耕主業(yè)、做精專(zhuān)業(yè)，強化董事、高管、控股股東等“關(guān)鍵少數”責任，提升信息披露質(zhì)量，持續涵養尊重投資者、回報投資者的股權文化。

四是提高監管的精準性、有效性，落實(shí)主責主業(yè)，依法從嚴監管，突出打大、打惡、打重點(diǎn)，把該管的管好，同時(shí)堅持嚴而有度、嚴而有效，進(jìn)一步完善市場(chǎng)監管和風(fēng)險防范機制，塑造既“放得活”又“管得住”的資本市場(chǎng)秩序。

國家外匯局

我國外匯市場(chǎng)運行平穩 不論是活力還是韌性都在增強

◎記者 范子萌

7月末境外機構和個(gè)人持有境內股票、債券、存貸款超10萬(wàn)億元，人民幣在跨境貿易中占比升至近30%，我國外匯儲備規模近兩年始終穩定在3.2萬(wàn)億美元以上……9月22日，中國人民銀行副行長(cháng)、國家外匯局局長(cháng)朱鶴新在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規劃”系列主題新聞發(fā)布會(huì )上，總結我國“十四五”期間外匯市場(chǎng)運行表現時(shí)說(shuō)，我國外匯市場(chǎng)運行平穩，不論是活力還是韌性都在增強，主要有三方面特點(diǎn)：

一是涉外經(jīng)濟穩健發(fā)展，跨境收支展現較強活力。2024年，我國跨境收支規模為14萬(wàn)億美元，較2020年增長(cháng)64%，“十四五”期間年均增長(cháng)速度比“十三五”期間提高8個(gè)百分點(diǎn)。今年前8個(gè)月，我國跨境收支同比增長(cháng)10%。

二是外匯市場(chǎng)功能更加完備，市場(chǎng)深度拓展。從交易規?？?，2024年交易量為41萬(wàn)億美元，較2020年增長(cháng)了37%，即期和衍生品交易同步增長(cháng)。從參與主體看，截至今年6月末，有703家銀行和115家非銀機構參與到銀行間外匯市場(chǎng)中，其中包含296家外資機構。從基礎設施看，交易、清算和支付機制不斷完善，有效降低了交易成本和結算風(fēng)險，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。

三是外匯市場(chǎng)交易理性有序，穩健性增強。人民幣匯率雙向浮動(dòng)、彈性增強，發(fā)揮了宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支“自動(dòng)穩定器”的功能。企業(yè)外匯套期保值比率由2020年的17%上升到30%左右，人民幣在跨境貿易中占比由16%上升到近30%，外匯市場(chǎng)韌性進(jìn)一步增強。

對于未來(lái)外匯市場(chǎng)形勢，朱鶴新說(shuō)：“我國經(jīng)濟基本面長(cháng)期向好，高水平對外開(kāi)放穩步推進(jìn)，這奠定了國際收支自主平衡格局的穩定。同時(shí)，人民幣匯率市場(chǎng)化形成機制不斷完善，外匯市場(chǎng)宏觀(guān)審慎管理更加有效，所以我們應對外部風(fēng)險挑戰的底氣更足，將為‘十五五’我國外匯市場(chǎng)健康發(fā)展提供更加堅實(shí)的保障?！?/p>

在外匯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效方面，朱鶴新表示，外匯領(lǐng)域制度型開(kāi)放穩步擴大。直接投資項下已實(shí)現基本可兌換，跨境證券投資形成了以機構投資者制度、互聯(lián)互通機制、境外投資者直接入市為主的跨境投資制度安排。推動(dòng)形成簡(jiǎn)明統一的資金池政策框架，這一框架已經(jīng)惠及1000多家跨國集團和1.9萬(wàn)家境內外成員企業(yè)。

“外匯儲備充分發(fā)揮了國家經(jīng)濟金融重要‘穩定器’和‘壓艙石’的作用?！敝禚Q新表示，“十四五”以來(lái)，我國外匯儲備始終穩定在3萬(wàn)億美元以上，近兩年保持在3.2萬(wàn)億美元以上。國家外匯局持續做好外匯儲備經(jīng)營(yíng)管理，保障資產(chǎn)安全、流動(dòng)和保值增值。

展望“十五五”，朱鶴新表示，將健全“更加便利、更加開(kāi)放、更加安全、更加智慧”的外匯管理體制機制，為推進(jìn)中國式現代化作出新的更大貢獻。